Сначала Финансовый консультант Москва определяет вашу текущую финансовые ситуацию. Для этого составляются несложные финансовые отчеты (доходы-расходы, активы-пассивы), которые дадут понимание относительно «точки А».
Далее вместе с консультантом вы сформулируете финансовые цели – например, покупка недвижимости, оплата обучения детей, формирование пассивного дохода и пр.
Как достичь этих целей? Ответ на этот вопрос можно получить с помощью финансового планирования. Личный финансовый план позволит увидеть, какие есть пути прихода к этим целям с помощью текущего капитала, регулярных сбережений и инвестирования.
Чтобы вы не допустили дорогостоящих ошибок в начале вашего пути в инвестировании, финансовый консультант рассказывает вам о базовых принципах инвестиционной грамотности и помогает с открытием подходящих вам брокерских счетов.
Услуги финансового консультанта
Консультация.
На разовой консультации по личным финансам можно получить ответ на ваш запрос. Круг вопросов и задач, с которыми имеет смысл обращаться с консультанту, достаточно широкий. Например,
- Как навести порядок в финансах и грамотно вести их учёт?
- Сколько необходимо инвестировать для достижения конкретной цели?
- Стоит ли сейчас приобретать недвижимость в ипотеку или лучше снимать?
- Стоит ли брать автокредит или лучше инвестировать эти деньги?
- Какого брокера выбрать для старта на фондовом рынке?
Можно обсудить перспективы тех или иных классов активов – акции, облигации, недвижимость и др. Получить ответы на свои вопросы по личным финансам и инвестициям.
Составление личного финансового плана (ЛФП).
Персональный финансовый план – это эффективный инструмент для достижения ваших финансовых целей и грамотного инвестирования. Это план по накоплению и инвестированию средств для достижения ваших целей. Рекомендуется начинать свой путь именно с финансового планирования.
Зачастую люди, не сформировав инвестиционный план, сразу думают о конкретных вариантах вложения средств. Какую акцию лучше купить? Вырастут ли акции этой компании? На самом деле, эти вопросы лишены смысла, если вы для себя не определились с более общей, стратегической, картиной.