Инвестиционные идеи — это идеи для вложения денег на финансовом рынке: в акции, валюты, индексы, долговые инструменты.
Инвестиционные идеи отличаются тем, что содержат точку входа, целевую цену для фиксации прибыли и четкое описание, почему пора покупать/продавать актив именно сейчас. Такими драйверами могут быть: корпоративные события, дивиденды, ожидания перемен в бизнесе компании. К примеру, инсайдерская информация — это тоже инвестиционная идея. Только доступная не всем.
Конечно, не стоит слепо копировать все подряд рекомендации, пусть даже от первоклассных аналитиков. Они тоже люди и могут ошибаться. Помните о здравом смысле и риск-менеджменте.
Не всякая инвестиционная идея приносит прибыль. Обращайте внимание на аргументы, причины и факты, лежащие в основе инвестиционной идеи. Убедитесь, что это работает.
2. Где вы берете инвестиционные идеи?
Мы берем инвестидеи у ведущих инвестиционных и брокерских компаний. Каждый день наши эксперты мониторят данные о том, какие активы эти компании рекомендуют покупать и продавать своим клиентам.
Мы собираем информацию, понятно структурируем ее и следим за выполнением прогнозов.
3. Гарантировано ли достижение доходности, которая указана в поле «могу заработать»?
Нет. Это потенциальная доходность. Она показывает, сколько инвестор может заработать в оптимистичном случае, если цена достигнет прогнозного уровня. Задача аналитика — обосновать, почему именно этот прогнозный уровень может быть достигнут.
4. Что означает звездный рейтинг?
«Звездный рейтинг» ранжирует брокеров (аналитиков) по эффективности прогнозов. Каждому аналитику присваивается от 0 до 5 звезд.
Чем чаще и точнее выполняются прогнозы аналитика, тем больше у нее «звезд».
ПОДРОБНАЯ МЕТОДИКА РАСЧЕТА РЕЙТИНГА
Кратко, для тех, у кого нет времени
В расчете участвуют все опубликованные инвестидеи за всю историю. При анализе учитываются параметры:
соотношение прибыльных и убыточных инвестиционных идей
средняя доходность сделки
вероятность достижения целевой цены (точность попадания)
Подробная информация о показателях — в разделе Статистика
Далее аналитики ранжируются по каждому параметру, в соответствии с чем им присваивается определенное количество баллов. Итоговое количество «звезд» определяется общей суммой баллов, набранных аналитиком по совокупности параметров.
5. Как считается доходность инвестиционных идей?
Доходность рассчитывается с момента официального опубликования идеи.
В столбце «текущая доходность» показано, сколько зарабатывают инвесторы, которые вложились в идею с самого начала. Столбец «могу заработать» показывает, сколько Вы сможете заработать (по мнению аналитиков), если вложитесь в идею прямо сейчас.
Мы знаем, как устроена кухня создания инвестиционных идей в брокерских компаниях.
Отсутствие прозрачного публичного архива рекомендаций — слабое место многих аналитиков. Важны не только сами идеи, но и то как клиент мог бы их реализовать на практике. Задача ИнвестИдей — показывать актуальные цены, по которым инвестор мог сделать сделки в реальном мире. Есть масса нюансов, с помощью которых инвесткомпании и СМИ могут манипулировать статистикой и результатами в рекламе. Мы знаем эти нюансы, учитываем их и стараемся показывать объективную картину.
Примеры:
Идея не сработала — ушла в минус. Брокер удалил ее с сайта задним числом. У нас она осталась.
Аналитики написали: «покупаем акции Apple по 110$» днем по Московскому времени, когда американская биржа закрыта. При этом торги, на которых клиент мог бы действительно купить акции, открылись по цене 113$. Мы отразим цену 113. В материалах брокера останется «110», что увеличит «бумажную» доходность рекомендаций в рекламе.
Аналогично, мы следим за выполнением прогнозов и ценами выхода из сделок. Вы получаете доступ к репрезентативным данным за всю историю по всем поставщикам инвестиционных идей.
6. «Что будет с долларом?»
Параметр показывает ожидаемый курс доллара (USDRUB) при текущей цене на нефть.
Курс рубля зависит от мировой цены на нефть. Если цена нефти растет, рубль укрепляется. Если нефть падает — рубль, скорее всего, будет девальвироваться. Это статистическая закономерность. Для оценки влияния цены нефти на курс рубля, мы, точно также, как Правительство России и Центробанк, используем параметр «Бюджетный курс рубля».
«Бюджетный курс» — это индикативное значение.
Оно позволяет оценить, является рубль сильным («дорогим») или слабым («дешевым») относительно текущей цены на нефть. В основе расчета лежит цена нефти в рублях — значение, от которого исходит государство при планировании бюджета. Эта величина составляла примерно 3600 рублей за баррель до начала 2018 года и 4200 рублей за баррель в 2018 году с учетом покупок валюты Минфином и ужесточения финансовых санкций в отношении РФ. Можно сказать, что это значение характеризует равновесие во всей российской экономике.
Зная текущую цену на нефть в $, можно посчитать при каком курсе рубля достигается указанное равновесие. Этот курс и называется бюджетным. Иногда биржевой курс отклоняется от «справедливого» нефтяного значения. Однако, по статистике на горизонте 5-6 месяцев биржевой курс стремится к расчетному уровню.
На основании этой информации инвесторы могут определить предпочтительную валюту сбережений на данный момент.
Как понимать индикатор «Что будет с долларом?»
Если «бюджетный курс» доллара больше биржевого курса USDRUB, государство заинтересовано в девальвации. Значит, рубль в зоне риска, и предпочтительнее хранить в долларах.
Если «бюджетный курс» меньше биржевого курса USDRUB — доллар, вероятно, переоценен, и рубль выглядит предпочтительнее для сбережений, чем доллар.
Разница между двумя курсами в пределах от -5% до +5% — равновесная ситуация, которая означает, что рубль оценен адекватно текущей цене на нефть.
Обратите внимание. Данные показатели не являются рекомендацией для сделок с валютой. Их следует рассматривать исключительно как дополнительный барометр текущей рыночной ситуации.
7. Что происходит с инвестидеей после публикации?
После публикации мы отслеживаем динамику каждой инвестидеи. Идея может быть закрыта самими аналитиками или нашими экспертами.
Идея может быть закрыта аналитиками по одной из причин:
1) планируемая прибыль заработана;
2) если рыночные обстоятельства изменились, и аналитики-авторы идеи считают, что она потеряла актуальность.
Идея может быть закрыта нашими экспертами, если:
1) планируемая прибыль заработана;
2) «по тайм-ауту» — если прошел срок идеи, указанный аналитиками при ее публикации, либо если с момента опубликования идеи прошло более 12 месяцев.
Инвестидеи по облигациям закрываются автоматически, если у эмитента наступил дефолт или вероятность такого события оценивается рынком как высокая.
8. Какую минимальную сумму денег можно вложить?
Все инвестиции Вы осуществляете на личном брокерском счете. Разные брокеры устанавливают свои значения минимальной суммы для открытия счета. Часто Вы можете открыть счет и пополнить его на любую сумму. Однако, для отдельных идей, например, для участия в IPO на рынке США минимальная сумма может составлять от 3000$.
9. Могу ли я досрочно вернуть деньги, если они мне понадобятся?
Да. Поскольку все инвестиции Вы осуществляете на личном брокерском счете, Вы можете по своему усмотрению покупать и продавать финансовые инструменты. Вы можете инвестировать в идею в любой момент и зафиксировать прибыль в любой момент.
10. Стоит ли открывать счет у брокера, идеи которого мне понравились?
Да, возможно, это будет правильным решением. Портал Инвест-Идеи стремится оперативно сообщать обо всех новых идеях брокеров и аналитиков, о сигналах входа и выхода из сделок. Однако, к клиентам информация иногда поступает быстрее. Поэтому, если Вам понравились идеи какого-либо участника рейтинга, вероятно, Вы сможете улучшить результат инвестиций, если станете клиентом этой компании.
11. Что такое Инсайдер-Радар?
Инсайдер-Радар — это инструмент для анализа того, что сейчас делает на рынке особая группа участников: крупные игроки, подконтрольные эмитенту организации, топ-менеджеры эмитентов, их дети или жены. То есть участники рынка, которые, возможно, знают больше других. Инсайдер-Радар позволяет отслеживать сделки данных лиц.
Активность инсайдеров — важный индикатор состояния дел в компании. Подробнее о том, как работает и как использовать Инсайдер-Радар смотрите в нашем видео.
12. Где вы берете данные для Инсайдер-Радара?
По закону эмитенты обязаны раскрывать информацию подобную информацию. Мы каждый день мониторим сообщения эмитентов, собираем и структурируем данные. Делать эту работу самостоятельно для частного инвестора сложно, потому что компании публикуют сообщения на разных ресурсах, в разных форматах, иногда указывают неполные данные. Инсайдер-радар собирает данные в автоматическом режиме, при последующем контроле и дополнении со стороны человека-эксперта.
13. Что такое ПОРТФЕЛЬ инвестидей?
ПОРТФЕЛЬ — это Избранное, куда можно добавлять инвестидеи. Портфель позволяет отслеживать:
— Результаты инвестидей
— Изменение целевой цены
— Сделки «инсайдеров» с акцией
— Изменение статуса идеи. Например, если аналитик решил закрыть идею досрочно по стоп-лоссу или тейк-профиту.